Monex estrenó el nuevo producto “Previsión Óptima Monex” que aprovechará los beneficios fiscales y premiarán el ahorro.
Por ofrecer mejores estrategias que beneficien el futuro de los clientes, Previsión Óptima Monex es un vehículo de ahorro e inversión de largo plazo que protege al inversionista con un seguro de vida.
En ese sentido, Monex creó una alianza comercial con MAPFRE, compañía aseguradora con más de 80 años en el mercado de seguros y con presencia a nivel global, de tal manera que ellos proporcionan el seguro de vida y Monex gestiona la inversión.
De acuerdo al grupo financiero, este producto aprovecha importantes beneficios fiscales, con base en lo establecido en el artículo 93, fracción XXI de la LISR, pus premia al ahorrador de largo plazo, ya que proporciona rendimientos exentos del ISR, tanto en inversiones de deuda como de renta variable, así logra el inversionista un retiro más próspero.
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Es importante mencionar que para lograr este beneficio el asegurado debe tener 60 años o más, y la inversión debe tener mínimo cinco años desde la fecha de contratación.
Este producto está dirigido a personas físicas a partir de los 18 años de edad y sin contar con un límite de edad. Para adquirirlo, el usuario debe de mantener la inversión por cinco años mínimo; para obtener rendimientos libres de impuestos y una protección junto con su inversión a través de un Seguro de Vida.
La aportación inicial es a partir de 200 mil pesos, pero se pueden hacer aportaciones extraordinarias desde 50 mil pesos a lo largo del tiempo y con monto ilimitado, mismas que también gozan del beneficio de la exención de impuestos. (“El accesorio sigue la suerte del Capital”)
Previsión Óptima Monex está orientado a la construcción de patrimonio a través de Estrategias de Asesoría Privada que permitirán, con base en el perfil de inversión del cliente, que éste cumpla sus metas y objetivos al momento del retiro.
Actualmente, la inversión puede realizarse en una de las cuatro estrategias de Asesoría Privada que son gestionadas por Monex, las que se diversifican en diferentes clases de activos con base en el perfil del inversionista. Las cuatro estrategias son Deuda, Conservadora Pesos, Conservadora Dólares y Moderada.
En un país con más de 126 millones de habitantes, donde sólo alrededor del 20% de la población cuenta con un seguro de vida y donde apenas un 2.7% tiene algún seguro ligado a algún plan de ahorro, Previsión Óptima Monex cobra gran relevancia poniendo a disposición de sus clientes un producto con las características que lo ayuden a garantizar un retiro que cumpla con sus expectativas, destacó el grupo.
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