El sector financiero abarca un amplio y diverso conjunto de inversionistas, los cuales varían según las necesidades de las empresas y las características de las inversiones.
Es esencial saber diferenciarlos de acuerdo a sus funciones. Según BBVA, en los mercados financieros se pueden identificar tres conceptos relacionados con las inversiones de Real Estate:
- Emisores. Las empresas o los gobiernos propietarios de los activos.
- Intermediarios. Son las instituciones financieras que se encargan de ser el puente entre el emisor y el inversionista.
- Inversores. Qué son las personas u organizaciones que destinan recursos a un proyecto.
Clasificación de Inversionistas
La clasificación de los tipos de inversionistas se puede realizar considerando diversas características al momento de destinar sus recursos. A continuación, se presentan algunas categorías relevantes.
Según el sujeto de la inversión
- Inversionista particular. Se refiere a una persona física que invierte en algún activo de manera particular con el objetivo de obtener rentabilidad.
- Inversionista institucional. Fondos en donde se reúne el capital de distintos inversionistas para tener la posibilidad de gestionar aquellas empresas a las que se les destina el recurso.
Según el objetivo de la inversión
- Inversionista estratégico. Se caracteriza por agregarle algún tipo de valor a la empresa, existe un acuerdo de largo plazo en donde el beneficio de la inversión no es únicamente económico.
- Inversionista financiero. Únicamente se busca obtener rentabilidad a mediano o corto plazo y se hace a través de un intermediario.
Sobre la aversión al riesgo
- Conservador. Un perfil con muy poca aversión al riesgo, se suele invertir en activos de poca volatilidad.
- Moderado. Un inversionista de perfil moderado tiene más exposición al riesgo, pero buscando la estabilidad de sus operaciones. Se crea un portafolio combinado entre acciones conservadoras y un poco más volátiles.
- Agresivo. Tiene una exposición al riesgo más elevada con el objetivo de obtener la máxima rentabilidad de sus activos. Hay volatilidad mucho más alta con activos diversificados, son inversionistas más expertos en el tema.
Sobre la operación
- Family and friends. Tienen la característica de invertir en empresas o activos con cuyo fundador comparten algún tipo de relación o parentesco. Son perfiles menos especializados en los temas financieros con inversiones pequeñas.
- Business angels. Son inversionistas que tienen amplio conocimiento en un sector específico y aportan mentorías además de capital a sus inversiones.
- Capital de riesgo. Fondos que tienen el objetivo de entrar a las acciones de la empresa para aumentar su valor, y venderlas tiempo después para obtener rentabilidad.
Existe una serie diversa de perfiles e instituciones que se dedican a invertir en el sector financiero. Ser inversionista requiere conocimiento, experiencia y saber tomar riesgos.
También es importante como empresa aprender a identificar cuál es el perfil que mejor se adapta a las necesidades del proyecto.