En el mundo de las inversiones, la toma informada de decisiones es esencial. Antes de sumergirse en estrategias, es crucial que los inversores evalúen su perfil de riesgo y objetivos financieros. De acuerdo con Walter Buchanan, cofundador y Chief Investment Officer de SaveNest, estos dos aspectos, aunque distintos, son fundamentales para construir una estrategia sólida.
Walter Buchanan señala que el perfil de riesgo refleja nuestras reacciones emocionales ante el riesgo, pero es vital comprender que la primera evaluación puede no coincidir con nuestro comportamiento futuro. Destaca la importancia de satisfacer necesidades básicas, como contar con un fondo de emergencia, antes de abordar objetivos financieros más ambiciosos.
En cuanto a las herramientas de inversión, Buchanan ofrece su perspectiva experta. Recomienda los bonos cupón cero (CETES) para la preservación del capital y las acciones internacionales para el crecimiento a largo plazo. Sin embargo, advierte sobre las criptomonedas, describiéndolas como una apuesta arriesgada con posibles ganancias sustanciales, pero también con riesgo de pérdidas totales.
La diversificación, una estrategia comúnmente respaldada, se debe abordar desde dos enfoques según Buchanan. Puede lograrse mediante un portafolio diversificado o mediante cajones de inversión separados, cada uno con activos específicos. También destaca el papel de activos no convencionales —como microcréditos o bienes raíces compartidos— para reducir la correlación con activos financieros tradicionales.
La influencia de la tecnología en las inversiones también está en el radar de Buchanan. Aunque reconoce las ventajas de las nuevas plataformas y el asesoramiento financiero automatizado, advierte sobre los riesgos de la sobreinformación y sobre la necesidad de seleccionar cuidadosamente las inversiones según el perfil y la capacidad de riesgo del inversor.
Para aquellos que se aventuran en el mundo de las inversiones, Buchanan ofrece consejos fundamentales: «Menos es más. Reduzcan la exposición a noticias y fluctuaciones del portafolio. Lean sobre finanzas conductuales y sean precavidos, especialmente con patrimonios serios».